Проверка контрагентов: зачем нужна и как помогает защитить бизнес

В современном бизнесе репутация и надёжность партнёров играют ключевую роль. Заключение сделок, сотрудничество с поставщиками, поиск подрядчиков — всё это требует уверенности в том, что выбранный контрагент надёжен и не создаст проблем. Именно поэтому проверка контрагентов становится важным инструментом для защиты бизнеса и минимизации рисков.

Зачем нужна проверка контрагентов?

Каждая компания, независимо от размера и сферы деятельности, сталкивается с необходимостью заключения сделок с другими организациями или индивидуальными предпринимателями. Но не всегда на первый взгляд понятно, насколько выбранный партнёр честен и надёжен. Проверка контрагента помогает избежать следующих проблем:

• Риски финансовых потерь. Например, заключение договора с фирмой-однодневкой может привести к срыву сроков, неисполнению обязательств или даже полной потере вложенных средств.

• Юридические риски. Непроверенный партнёр может оказаться участником судебных разбирательств или банкротства, что повлечёт за собой проблемы и для вашей компании.

• Репутационные потери. Сотрудничество с неблагонадёжными организациями может повредить имиджу вашей компании.

• Риски блокировки счетов. Связи с компаниями из "чёрных списков" могут привести к вниманию со стороны налоговых органов и банков.

Какие данные собирают при проверке?

Проверка контрагента — это не просто просмотр его сайта или внешнего вида офиса. Это комплексный анализ информации из официальных источников. Обычно в проверку включаются следующие данные:

• Регистрационные сведения (ИНН, ОГРН, дата регистрации, юридический адрес).

• Данные о руководителях и учредителях.

• Отчёты о финансовом состоянии: выручка, прибыль, убытки.

• Наличие судебных дел, арбитражных разбирательств.

• Информация о налоговых задолженностях и банкротстве.

• Факты участия в государственных закупках.

• Массовость адреса (юридический адрес, используемый многими компаниями).

• Связи с другими компаниями и аффилированными лицами.

Как проводится проверка контрагентов?

Проверить контрагента можно несколькими способами:

1. Вручную. Собрать информацию из открытых источников: налоговой службы, арбитражных судов, ЕГРЮЛ, сайтов государственных закупок.

2. С помощью специализированных сервисов. Например, с помощью сервисов проверки контрагентов, которые автоматически собирают и анализируют данные из множества источников, предоставляя удобный отчёт.

3. Через профессиональные отчёты. Для крупных сделок или при работе с иностранными партнёрами часто заказывают более глубокий аудит.

Когда проверка особенно необходима?

Не стоит проверять каждого подрядчика или клиента с одинаковой тщательностью. Но есть ситуации, когда проверка обязательна:

• При заключении крупных контрактов.

• При работе с новыми партнёрами, которых вы не знаете.

• Если контрагент зарегистрирован недавно или у него мало данных.

• При подозрении на подозрительные схемы (например, массовый адрес регистрации).

• Если у компании в истории есть судебные разбирательства или проблемы с налоговой.

Преимущества регулярной проверки

Регулярный мониторинг и проверка контрагентов помогает:

• Избежать проблемных сделок.

• Снизить риски финансовых и юридических потерь.

• Поддерживать репутацию надёжного бизнеса.

• Защитить активы и интересы компании.

• Работать только с проверенными и надёжными партнёрами.

Заключение

В условиях современного рынка проверка контрагентов — это не формальность, а обязательная часть делового процесса. Это инструмент, который помогает защитить ваш бизнес, минимизировать риски и строить отношения на основе доверия и прозрачности. Используйте проверку контрагентов как неотъемлемую часть вашей работы — и ваш бизнес всегда будет на шаг впереди!